ЦБ уточнил новый признак мошенничества

Новый критерий подозрительных операций через Систему быстрых платежей (СБП) касается не перевода клиентом средств самому себе, а последующих переводов другому человеку. Проверке будут подлежать операции от 200 тыс. рублей, совершаемые в адрес «незнакомого» получателя, пишет ТАСС со ссылкой на пресс-службу Банка России.

«Обращаем внимание, что на признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тыс. рублей), которые клиент делает условно "незнакомому" человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП. Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку (физическому лицу)», - говорится в сообщении регулятора.

Новый механизм позволит выявлять подозрительные операции. Мошенники часто убеждают жертв перевести все сбережения на один счёт, после чего им проще похитить деньги. Также подозрительными сочтут смену номера телефона для входа в банк и использование нетипичного интернет-провайдера, рассказали в ЦБ.